Agentes de la Policía Nacional han desarticulado una organización criminal dedicada a la comisión de fraudes en inversiones en criptomonedas en un operativo simultáneo en Málaga, Murcia y Madrid. La trama contaba con una plataforma que ofrecía un plan de inversión en criptomoneda con una alta rentabilidad a cambio del arrendamiento de bitcoins por un período de 12 meses.
El proyecto, aparentemente lícito, escondía una estafa piramidal ya que las bonificaciones de los primeros inversores se fueron pagando con los fondos de los inversores posteriores hasta que los dueños de la plataforma eliminaron la opción de retirar lo invertido. Hay ocho detenidos y se estima que el fraude asciende a unos 400 BTC, que teniendo en cuenta su cotización actual rondaría los 37.200.000 euros.
Las primeras pesquisas tuvieron lugar en 2022, en Murcia, cuando una de las víctimas denunció haber sido estafado. Una vez iniciada la investigación, ésta puso de manifiesto una estructura criminal para la comisión de un delito de estafa por parte de un grupo criminal a partir de un proyecto de inversión en criptomoneda con apariencia lícita, pero que resultaba ser un fraude en inversión de tipo Ponzi ya que las bonificaciones de los primeros inversores eran obtenidas de los fondos de los inversores posteriores hasta que, transcurrido unos meses del inicio, los dueños de la plataforma eliminaron la opción de retirar lo invertido y provocaron así que miles perjudicados pudieran recuperar los bitcoins de su propiedad.
73 cuentas bancarias intervenidas
Finalmente los agentes procedieron a la detención de ocho personas además del registro de dos domicilios –uno en Málaga y otro en Murcia-. También se intervinieron 73 cuentas bancarias, 12 turismos, 5 motocicletas, un teléfono móvil, diverso material informático y 1.500 euros en efectivo.
Asimismo en el proyecto de inversión participaron al menos 3.646 usuarios de un total de 36 países, de los que 2.718 son residentes en España. La inversión total asciende a varios cientos de bitcoins que desaparecieron y se estima que el fraude alcanza unos 400 BTC que, teniendo en cuenta su cotización actual en 93.000 euros, alcanzaría los 37.200.000 euros.
90 detenidos, 30.000.000 de euros recuperados en patrimonio y 3 millones de euros en criptos
A lo largo del pasado año 2024, la Unidad Central de Delincuencia Económica y Fiscal (UDEF Central) de la Policía Nacional, llevó a cabo distintas operaciones relacionadas con criptomonedas, tanto en materia de fraude financiero como en blanqueo de capitales utilizando monedas virtuales. En esas operaciones se ha detenido a un total de 90 personas y se ha recuperado un total de 30.000.000 de euros en patrimonio relacionado con las investigaciones.
En las investigaciones llevadas a cabo por la UDEF Central se han conseguido intervenir criptomonedas por valor de más de 3.000.000 de euros. Una de las operaciones llevadas a cabo, operación Micrón, es considerada de especial relevancia ya que es el tipo de estafa con criptomonedas que más víctimas como inversores particulares puede aglutinar.
En esta, las víctimas ven anuncios de plataformas de inversión en redes sociales en las que usan las imágenes de personajes célebres sin su consentimiento, que prometen rentabilidades extraordinarias en criptoactivos. Tras registrarse en la web, la mayoría de víctimas realizan un pequeño depósito que enseguida va a generar un beneficio muy alto que propiciará que, tras ponerse en contacto los estafadores vía telefónica, son invitadas a realizar una inversión mayor.
En estos casos las víctimas, generalmente con escasos conocimientos sobre este tipo de inversiones, reciben una invitación para crearse una cuenta en un Exchange, operación que suelen realizar en su nombre los propios estafadores y con la que les instalan un software de control remoto que finalmente controla el ordenador de la víctima y consiguen tener acceso a las cuentas bancarias para realizar supuestas inversiones. Una vez que la víctima desiste de invertir más dinero, finalizan las comunicaciones y no recupera el capital invertido
La víctima durante cierto periodo temporal recibe unos supuestos beneficios, que en ocasiones le convencen para reinvertir. Los estafadores controlan en remoto el ordenador de la víctima, por lo que le hacen creer que están transfiriendo, o reinvirtiendo los beneficios. Cuando la víctima descubre que todo ha sido un engaño, y decide avisar al Exchange o poner denuncia, se descubre que en realidad los supuestos abonos que recibía eran inversiones de otras víctimas.
Los estafadores han abierto cuentas en los Exchange y en bancos ordinarios usando la documentación de la víctima y desde su propio ordenador. El resultado es que además de perder su capital, han participado en la recepción y canalización de fondos de otras víctimas sin saberlo
Consejos para evitar ser víctimas de este tipo de estafas
- Verifica, a través de la página web o contactando directamente con la CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores), que la entidad se encuentra autorizada para ofrecer servicios de inversión por los organismos reguladores.
- Desconfía de las páginas web sofisticadas de la plataforma o entidad de inversión aunque aparezcan logos institucionales (CNMV, Banco de España, AEAT, etc.) o sean publicitadas por personas reconocidas.
- Si decides invertir, pregunta antes por las condiciones del servicio por escrito y asegúrate de la existencia de oficinas o sede social. Ten en cuenta que los intermediarios financieros autorizados que te ofrecen un producto, evalúan tu experiencia y conocimiento, así como tu situación financiera y objetivos de inversión a través de un perfil o cuestionario.
- No des credibilidad a las altas rentabilidades sin riesgo; ni siquiera los productos financieros volátiles ofrecen las ganancias que te prometen los chiringuitos financieros.
- Desconfía ante la urgencia de la inversión, afinidad personal con el broker, esquemas piramidales donde te solicitan que captes gente, bonificaciones de entrada o por la captación de nuevos clientes, solicitud de instalación de aplicaciones de control remoto en tus dispositivos para tutorizar inversiones o páginas que muestren el estado en alza de su inversión con grandes ganancias en poco tiempo.
- Si no logras la devolución de la inversión no continúes haciendo aportaciones ni pagos en concepto de tasas, impuestos o comisiones para recuperar esos fondos.
- Desconfía si te contactan bufetes de abogados o entidades de recuperación de activos que te prometen recuperar la inversión a cambio de una provisión de fondos.
