La Guardia Civil ha desarticulado en Segovia y Madrid una organización que ha estafado a 137 personas a través de microcréditos de diferentes entidades financieras. El operativo ha concluido con la detención de 18 personas.
Los delitos cometidos son estafa, pertenencia a organización criminal, blanqueo de capitales y fabricación, y posesión de programas informáticos destinados a cometer estafas. De estas dieciocho personas, cuatro de ellas ocupan un rol relevante dentro de la organización criminal y las otras catorce tienen la función de intermediarios o “mulas”.
La organización hizo uso de un más de un centenar de tarjetas bancarias diferentes, consiguiendo un beneficio directo de 87.000 euros en la solicitud de microcréditos con diversas entidades financieras. El modus operandi consistía en la realización de compras y de créditos a través de internet, realizando los pagos por medio de las tarjetas de crédito de terceras personas, a las que les habían sustraído los datos por medio de programas informáticos.
Esta organización captaba a personas para solicitar créditos en entidades financieras que operan por internet. Estos créditos debían de ser de bajo importe -entre 400 y 800 euros- para que fuesen aprobados por esta entidad de forma rápida. Una vez que los préstamos eran concedidos y el dinero ingresado, los detenidos traspasaban el dinero a las cuentas de mulas controladas por los cabecillas de la organización en España.
Posteriormente, remitían parte del dinero al resto de componentes asentados en la República Dominicana. Empleaban para ello, empresas de envío de dinero, no dejando rastro fiscal en España. Los cabecillas empleaban un negocio familiar para blanquearlo, facturando estas cantidades en el sector servicios y así normalizar los ingresos procedentes de los diferentes ilícitos penales cometidos.
Cuando la tarjeta bancaria era bloqueada por la entidad financiera, la organización no hacía efectivo el pago de la deuda, por lo que se producía un doble perjuicio económico, primero al titular de la tarjeta y posteriormente a las entidades financieras.
