13 detenidos por estafar más de 440.000 euros suplantando a entidades bancarias por email

Agentes de la Policía Nacional han desarticulado una organización criminal que estafó a 146 víctimas en todo el territorio nacional mediante técnicas de phishing. La cantidad defraudada asciende a 443.600 euros. La operación, desarrollada en varias fases entre enero de 2019 y abril del 2022, ha finalizado con la detención de 13 personas -y otras 7 investigadas no detenidas- en A Coruña, Córdoba (5), Huelva, Madrid (2), Málaga, Murcia, Palma de Mallorca y Terrassa (Barcelona).

Los investigados suplantaban la identidad de una conocida entidad bancaria y obtenían las credenciales de sus víctimas mediante phishing para, posteriormente, realizar compras online, transferencias o pedir préstamos personales no autorizados. Por otra parte, el lucro económico era diseminado a través de cuentas bancarias de “mulas de dinero” captadas a través de páginas de contactos sentimentales.

Las primeras pesquisas se iniciaron a finales de 2018 cuando los agentes detectaron numerosas denuncias en todo el territorio nacional –realizadas tanto por particulares, como por una entidad bancaria- de operaciones fraudulentas a través de compras en comercios electrónicos, así como de transferencias bancarias y petición de créditos personales no autorizados.

Enviaban correos electrónicos con una falsa alerta de seguridad para robar las claves bancarias

Los investigados se valían de la imagen corporativa de una entidad bancaria y enviaban de forma masiva correos electrónicos falsos en su nombre, suplantando su identidad. Las víctimas que recibían dicho correo, conteniendo un aviso sobre una supuesta “alerta de seguridad” que afectaba a sus tarjetas y cuentas bancarias, pinchaban sobre el enlace o link que les facilitaban e introducían sus credenciales de banca online para solucionarlo.

Sin embargo, los emails no habían sido remitidos por el banco y los links redirigían a páginas web falsas controladas por miembros de la organización. Además, los correos “cebo” eran modificados y actualizados convenientemente en función de las variantes que, sobre la operativa online, establecía la entidad bancaria afectada.

Posteriormente, y haciendo uso de las credenciales obtenidas, los detenidos accedían a la banca online de las víctimas y cambiaban el número de móvil registrado por el cliente legítimo por otro número controlado por ellos. De esta forma, los estafadores podían completar las compras o transferencias, superando el factor de verificación de seguridad establecido por la entidad. Asimismo, este modus operandi les permitía acceder a los datos bancarios de las víctimas, y recibir las Claves de Comercio Electrónico Seguro (CES) necesarias para finalizar operaciones, en la línea telefónica controlada por los miembros de la organización.

Realizaban las compras fraudulentas a través de comercios electrónicos ubicados en países extranjeros

Los investigados accedían a las cuentas de las víctimas haciendo uso de líneas de Internet ubicadas en distintos países como España, Marruecos, Francia, EEUU, Mauritania y Alemania, utilizando redes virtuales privadas (VPN), con el objetivo de obstaculizar la localización exacta desde donde se ejecutaban las operaciones fraudulentas y se remitían los correos SPAM. Además, realizaban las compras a través de comercios electrónicos ubicados en países extranjeros, siendo Francia la localización  más repetida.

La complejidad de la investigación radica en que se trata de un delito trasfronterizo, donde las víctimas cuyos datos bancarios han sido comprometidos así como las entidades bancarias afectadas son de un país –en este caso España-, el comercio online que sufre el fraude es otro diferente, y el producto o servicio adquirido fraudulentamente se consume o entrega en un tercer país.

El lucro económico era diseminado a través de cuentas bancarias de las denominadas “mulas de dinero”, captadas en páginas de contactos sentimentales. Estas personas, engañadas por una supuesta pareja sentimental y siguiendo instrucciones de la organización, enviaban dinero a través de empresas money-transfer a Costa de Marfil, lo que permitía burlar los controles que establece ley.

Detenidas 13 personas e investigadas otras siete

El pasado mes de abril los agentes realizaron la última fase de explotación de la operación, que ha finalizado con la detención de 13 personas en A Coruña, Córdoba (5), Huelva, Madrid (2), Málaga, Murcia, Palma de Mallorca y Terrassa (Barcelona). Además, hay otras siete personas investigadas no detenidas en Bilbao, Córdoba, Madrid (2), Murcia, Pola de Siero (Asturias) y Sevilla.

La investigación ha permitido detectar, hasta el momento, la existencia de 146 víctimas en todo el territorio nacional, y la cantidad de dinero defraudada asciende a 443.600 euros.

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